להלן תיאור השלבים העיקריים בתהליך הבדיקה כאמור: הצו לאיסור הלבנת הון מחייב תאגידים בנקאיים לבדוק שהגורמים הבאים אינם חשודים בביצוע או מימון פעולות טרור: לקוחות הבנק: בעלי חשבונות ומורשי חתימה,…
להלן תיאור השלבים העיקריים בתהליך הבדיקה כאמור: הצו לאיסור הלבנת הון מחייב תאגידים בנקאיים לבדוק שהגורמים הבאים אינם חשודים בביצוע או מימון פעולות טרור: לקוחות הבנק: בעלי חשבונות ומורשי חתימה,…
חוק איסור הלבנת הון, התש”ס – 2000 מגדיר הלבנת הון כ”פעולה הנעשית ברכוש אסור, במטרה להסתיר או להסוות את מקורו, את זהות בעלי הזכויות בו, את מיקומו ואת תנועותיו או…
החשיפה מנוטרת על ידי מנהלי הסיכונים באותם הגופים ומדווחת להנהלה, לדירקטוריון, לגופי הפיקוח ולציבור בדוחות מאד מפורטים. הדוחות משתנים בהתאם לדרישות הרגולטורים השונים אבל בעיקרון הם כוללים מידע על סך…
עוד בשנת 1997 הורה המפקח על הבנקים, לחייב את הבנקים למנות מנהל סיכונים בדרג של הנהלת הבנק ולהקים תשתית תמיכה ניהולית לעניין זה, כולל הגדרת מחויבות הדירקטוריון, ניסוח מדיניות ניהול סיכונים…
טעות מבישה, כך הגדיר ג’ יימי דימון, מנכ”ל ג’יי.פי מורגן צ’ ייס, את אסטרטגיית הגידור השגויה שהביאה להפסד של שני מיליארד דולר. הפרשה כבר מכה גלים בעולם הפיננסי בארה”ב. המשקיעים…
מפעם לפעם מתפרסמים מקרים שבהם פעילותם של מנהלי השקעות פגעה באופן קשה בכיסי לקוחותיהם, מאחר שהיתה עתירת סיכונים ברמה בלתי סבירה, שאינה מחויבת המציאות. מנהלי ההשקעות נמשכים לסיכונים לא רק…
מפעם לפעם אנו שומעים על מקרים שבהם פעילות מנהלי השקעות בשוק ההון פוגעת קשות, בסכומי עתק, בכיסי הלקוחות שעליהם הם אמונים, מאחר שזו הייתה עתירת סיכונים ברמה בלתי סבירה שאינה…