סדנת משחקי מלחמה

חברת HMS  פיתחה מתודולוגיה ספציפית לקיום סדנאות "משחק מלחמה" עבור המערכת הפיננסית

 

  • המערכת הפיננסית ובעיקר הבנקים, חברות הביטוח ובתי ההשקעות, חשופה בימים אלה למספר רב של סיכונים בעלי מתאם גבוה ביניהם: סיכונים פיננסיים (כגון סיכוני שוק ואשראי), סיכונים תפעוליים, סיכונים אסטרטגיים ועוד.
  • גורמי הפיקוח השונים מחייבים גופים אלה בביצוע תרחישי קיצון הוליסטיים כחלק ממכלול הכלים לניהול הסיכונים שלהם. תרחשים אלה לוקחים בחשבון התרחשות של מספר אירועים קיצוניים בו-זמנית ונבדקת המוכנות של הגופים להתמודד עם תרחישים משולבים אלה (במסגרת תהליכי ICAAP ו- ORSA  למשל).
  • בנוסף, לאחרונה, גופי הפיקוח דרשו מגופים אלה לבצע תרגולים של תרחישי קיצון משולבים כגון אלה, אם כי, הדגש בתרגולים אלה הינו בדרך כלל על ההיבטים התפעוליים של מוכנות הבנקים וחברות הביטוח ופחות על ההיבטים האחרים. כמו כן, התרחישים המתורגלים בדרך כלל היו תרחישים לאומיים ולא ספציפיים לגופים המתורגלים.
  • בעיקרון, מוכנות הגופים לתרחישי הקיצון נבחנת בקיום מדיניות, תוכניות חירום ונהלי עבודה מתאימים וכן בקיום רזרבות הון ונזילות מתאימות לצורך עמידה בתוצאות התרחיש. בנוסף, נדרש לבחון את היכולת של הבנק או החברה לתפקד במציאות של אירוע קיצון מתגלגל, לקבל החלטות בזמן אמת, לאפשר אינטראקציה בין יחידות הארגון תחת לחץ ולהוציא לפועל החלטות מעשיות לפי סדר עדיפות מוגדר.
  • מתודולוגית "משחקי מלחמה" של HMS  משלבת בין הדרישות הרגולטוריות לבין ה-      Best Practices  לביצוע תרגילים משולבים בכך שהיא בוחנת, באמצעות תרגול בזמן אמת, את תפקוד הבנק או חברת הביטוח במהלך סדרת אירועים קיצוניים שפוגעים בו.
  • הסדנא נבנית יחד עם הלקוח (בנק/חברת ביטוח/בית השקעות), כך שהיא מתאימה למציאות הקיימת בו ולאיומים הספציפיים הניצבים בפניו. הלקוח מחליט לגבי נושאים המתייחסים למסגרת התרגיל כגון: את מי הוא מעוניין לתרגל (רמת המנהלים המתרגלים והמתורגלים), מה תיחום התרגיל (אילו סיכונים נלקחים בחשבון), אורך התרגיל (שעות בודדות עד יום שלם) וכיו"ב

 

סדנת משחקי מלחמה

 

  • מעבר לזה, אנחנו בונים את התרגיל עצמו, הכולל נושאים כגון:
    • הכנת תיק תרגיל
    • קביעת מתווה התרגיל
    • ניסוח פרטי תרחיש הבסיס ותרחישי משנה אפשריים
    • הגדרת בעלי התפקידים המשתתפים
    • קביעת אופן האינטראקציה בין המשתתפים
    • גלגול התרחיש לאורך התרגיל
    • הכנה והזנה של עשרות פרטי מידע נוספים לאורך התרגיל
    • מעקב אחר התפתחויות פיננסיות (כגון: נזילות, הון, אשראי) לאורך התרגיל
    • אופן הבקרה של התרגיל
    • סיכום והפקת לקחים, כולל התייחסות לנושאים כגון: רמת מוכנות, ידע שהופגן, תפקוד בשעת לחץ, אופן האינטראקציה, הסתמכות על חומרים כתובים קיימים, התאמה לתיאבון הסיכון של הבנק/חברה ועוד.

 

אנחנו ב HMS, מציעים ללקוחותינו להכין יחד איתם, מסגרת לסדנת "משחקי מלחמה" יעודית עבורם. סדנא שבה נתפור ללקוח תרגיל ספציפי המותאם לצורכיהם ולתיאבון הסיכון שלהם ונלווה אותם במהלכה עד להפקת לקחים אופרטיביים לשיפור מוכנות הלקוח.